PENERAPAN CUSTOMER DUE DILIGENCE SEBAGAI UPAYA MENCEGAH MONEY LAUNDERING PADA PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) TBK

Bank merupakan lembaga keuangan yang menyediakan beragam jasa keuangan untuk masyarakat, sehingga rentan terhadap berbagai risiko, salah satunya adalah pencucian uang. Sebagai bentuk pencegahan terhadap pencucian uang, PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk menerapkan prinsip customer due diligence kepada calon nasabah, walk in customer, ataupun nasabah BRI. Penulisan ini bertujuan untuk mengetahui penerapan dari customer due diligence sebagai upaya untuk mencegah pencucian uang pada PT Bank Rakyat Indonesia (Perero) Tbk, serta kendala-kendala dan solusinya. Metode yang dipergunakan dalam penulisan ini, yaitu wawancara dan studi kepustakaan. Hasil penulisan ini, yaitu penerapan customer due diligence pada PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk terdiri dari identifikasi, verifikasi, dan pemantauan data, transaksi, maupun rekening pengguna jasa keuangan. PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk menerapkan customer due diligence dalam situasi-situasi tertentu. Dengan penerapan customer due diligence, PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk dapat mengidentifikasikan transaksi keuangan mencurigakan yang dilakukan oleh pengguna jasa keuangan.
Kata kunci : Bank, Customer Due Diligence, Pencucian Uang.