PENERAPAN PRINSIP KNOW YOUR CUSTOMER (KYC) DALAM MITIGASI RISIKO FRAUD IDENTITY THEFT PADA PT. STOCKBIT SEKURITAS DIGITAL

Perkembangan layanan keuangan digital yang pesat akan meningkatkan ancaman kejahatan siber, khususnya pencurian identitas data diri (identity theft). Penerapan prinsip Know Your Customer (KYC) sebagai gerbang utama dalam mitigasi risiko fraud identity theft dilakukan melalui identifikasi dan verifikasi identitas nasabah, pengecekan Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligance (EDD), serta pemantauan transaksi. Meskipun efektif menekan potensi fraud, penerapan KYC masih menghadapi tantangan berupa keterbatasan infrastruktur verifikasi, regulasi, dan rendahnya literasi digital nasabah. Penulisan ini bertujuan untuk
menganalisis implementasi prinsip KYC, mengidentifikasi potensi risiko identity theft dalam pembukaan akun investasi, serta mengidentifikasi peran prinsip KYC dalam memitigasi risiko pada PT Stockbit Sekuritas Digital. Metode yang
digunakan adalah kualitatif deskriptif, dengan pengumpulan data melalui wawancara bersama Kepala Divisi KYC PT Stockbit Sekuritas Digital. Hasil penulisan diharapkan dapat memberikan gambaran komprehensif mengenai efektivitas implementasi KYC dalam mitigasi risiko fraud identity theft pada sektor keuangan digital di Indonesia.