PERAN PENCOCOKAN DATA NASABAH DALAM MENDUKUNG EFEKTIVITAS PENGENDALIAN INTERNAL PADA PT STOCKBIT SEKURITAS DIGITAL

Prinsip Know Your Customer (KYC) merupakan bagian penting dalam pelaksanaan kegiatan operasional lembaga jasa keuangan sesuai dengan ketentuan Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang serta Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) Nomor 12/POJK.01/2017 tentang Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme di Sektor Jasa Keuangan. Penerapan prinsip tersebut bertujuan untuk memastikan keakuratan identitas nasabah, mencegah penyalahgunaan data, serta meminimalisir berbagai risiko operasional dan hukum yang dapat merugikan perusahaan. Laporan Tugas Akhir ini bertujuan untuk menjelaskan prosedur pelaksanaan pencocokan data nasabah pada PT Stockbit Sekuritas Digital serta menganalisis perannya dalam mendukung efektivitas pengendalian internal perusahaan. Metode yang digunakan dalam penulisan ini adalah metode kualitatif deskriptif dengan teknik pengumpulan data melalui wawancara, observasi, dan studi kepustakaan. Hasil pembahasan menunjukkan bahwa proses pencocokan data nasabah dilakukan melalui tahap input data, verifikasi dokumen oleh tim KYC, serta pencocokan data menggunakan dukungan teknologi Optical Character Recognition (OCR). Penerapan proses tersebut dilakukan secara teliti guna memastikan keaslian data nasabah, meminimalisir risiko pemalsuan identitas, serta mendukung efektivitas pengendalian internal perusahaan dalam menjaga keamanan dan kepatuhan terhadap regulasi yang berlaku.